Įsivaizduokite, kad turite šiek tiek pinigų, bet jie yra „nešvarūs“, nes juos gavote iš kažko nelegalaus, pavyzdžiui, pardavę narkotikus ar sukčiaujant. Negalite tiesiog įeiti į banką ir įnešti pinigų, nes tai iškeltų raudonas vėliavas, tiesa? Štai čia ir atsiranda pinigų plovimas – tai gudrus būdas padaryti, kad nešvarūs pinigai atrodytų švarūs ir teisėti.
Pinigų plovimas paprastai vyksta 3 etapais
- Vieta: Tai tarsi nešvarių pinigų slėpimas akivaizdoje. Jūs įdedate jį į finansų sistemą, įnešdami į banką, pirkdami ką nors brangaus, pavyzdžiui, papuošalų, arba lošdami su juo. Tikslas yra įvesti grynuosius pinigus į sistemą, kurioje jie galėtų pradėti maišytis.
- Sluoksniavimas: Dabar jūs turite supainioti visus, kurie gali stebėti. Pradedate perkelti pinigus – pervesti juos į skirtingas sąskaitas, galbūt net siųsti į skirtingas šalis. Idėja tokia, kad būtų labai sunku atsekti, iš kur buvo gauti pinigai.
- Integracija: Tai yra finišo linija. Pinigai dabar „išvalyti“ ir atrodo teisėti. Galite jį panaudoti norėdami įsigyti verslą, investuoti į turtą arba tiesiog gyventi ilgą gyvenimą, niekam nežinodami, kad pinigai buvo nešvarūs.
Trumpai tariant, pinigų plovimas yra tarsi pinigų dėmių išplovimas, kad niekas nežinotų, iš kur jie atsirado.
Ar yra 4-asis etapas?
Ne, nėra oficialaus 4-ojo pinigų plovimo proceso etapo. Klasikinis paaiškinimas susideda iš trijų etapų: Įdėjimas, sluoksniavimas ir integravimas.
Kartais žmonės gali kalbėti apie „realizacijos“ etapą, kuris iš tikrųjų yra tik integracijos dalis. Čia nusikaltėlis pagaliau gali mėgautis išplautais pinigais, tačiau tai nelaikoma atskiru etapu.
Taigi, kad būtų paprasta – pinigų plovimas turi trys pagrindiniai etapai.
Kas kontroliuoja pinigų plovimą Indijoje
Indijoje pinigų plovimą pirmiausia kontroliuoja kelios pagrindinės agentūros ir įstatymai. Štai trumpas aprašymas:
1. Vykdymo direktoratas (ED)
The ED yra pagrindinė agentūra, atsakinga už įstatymų, susijusių su pinigų plovimu Indijoje, tyrimą ir vykdymą. Jie suseka ir imasi veiksmų prieš asmenis, dalyvaujančius pinigų plovimo veikloje.
Svetainė: executdirectorate.gov.in
2. Finansinės žvalgybos skyrius – Indija (FIU-IND)
The FIU-IND renka ir analizuoja finansinę informaciją, susijusią su įtartinais sandoriais. Jie glaudžiai bendradarbiauja su bankais ir finansų institucijomis, kad nustatytų bet kokius netikrus sandorius ir praneštų apie juos teisėsaugai.
Svetainė: fiuindia.gov.in
3. Indijos rezervų bankas (RBI)
The RBI pateikia gaires bankams ir finansų įstaigoms, siekdamos užtikrinti, kad jie taikytų pinigų plovimo prevencijos priemones. Jie įgyvendina kovos su pinigų plovimu (AML) ir „Pažink savo klientą“ (KYC) taisykles, kad sumažintų riziką.
Svetainė: rbi.org.in
4. 2002 m. pinigų plovimo prevencijos įstatymas (PMLA)
The PMLA yra pagrindinis Indijos įstatymas, susijęs su pinigų plovimu. Jame išdėstytos taisyklės ir nuobaudos asmenims, dalyvaujantiems pinigų plovime, ir suteikiami ED įgaliojimai imtis veiksmų prieš pažeidėjus.
5. Centrinis tyrimų biuras (CBI)
The CBI dažnai dalyvauja didelėse pinigų plovimo bylose, ypač jei jos susijusios su didesnėmis korupcijos ar sukčiavimo bylomis.
Svetainė: cbi.gov.in
Trumpai tariant, pinigų plovimas Indijoje yra kontroliuojamas derinant griežtus įstatymus ir tokias galingas agentūras kaip ED, FIU-IND ir RBI, kurios visos dirba kartu, kad finansų sistema būtų švari.