Čandigaras, 2024 m. rugpjūčio 22 d.: Bankų sektoriuje iškilo nerimą keliantis atvejis, nes pareigūnas iš Indian Bank Sector 17B filialo Čandigare buvo areštuotas dėl tariamo dalyvavimo pinigų plovimas schema. Pareigūnas ponas Avinashas Kumaras, kuris buvo atsakingas už taupomųjų sąskaitų atidarymą per „Tab Banking“ darbuotojams migrantams, buvo suimtas nuo 2024 m. rugpjūčio 13 d.
Policija pranešė, kad J. Kumaras atidarė sąskaitą, kurią vėliau sukčiai panaudojo neteisėtai veiklai. Tyrimo metu sulaikyti sukčiai atskleidė, kad jie papirko J. Kumarą, kad gautų prieigą prie sąskaitos duomenų, įskaitant bankomatų korteles, kurios vėliau buvo panaudotos pinigų plovimui.
Ponas Avinashas Kumaras pastarąsias 14 dienų buvo suimtas ir nebuvo sulaukta jokio banko ar kitų institucijų palaikymo. Jo kolegos ir All India Indian Bank Officers’ Association (AIBOA) mano, kad ponas Kumaras buvo klaidingai įtrauktas į kaltę ir kad jis tik atliko savo, kaip banko pareigūno, pareigas. AIBOA paragino banko generalinį direktorių ir generalinį direktorių įsikišti į šį klausimą ir pateikti rezoliuciją, kuri išvalo pono Kumaro vardą.
Didėjanti pinigų plovimo grėsmė per bankinius kanalus
Šis incidentas išryškina augančią tendenciją, kai banko darbuotojai nesąmoningai arba priverstinai traukiami į nesąžiningą veiklą. Paprastas sąskaitos atidarymas naudojant skirtukų bankininkystę, ypač marginalizuotoms bendruomenėms, atvėrė naujų pažeidžiamumų, kuriais sukčiai vis dažniau naudojasi.
Trečiųjų šalių įsitraukimas, pavyzdžiui, gaujos, besikreipiančios į darbininkus, kad atidarytų sąskaitas, dar labiau apsunkina situaciją, todėl banko pareigūnams sunku atskirti tikrus ir piktybinius ketinimus.
Apsaugos priemonės bankininkams: žingsniai, kaip sumažinti riziką atidarant sąskaitą
Tokiems atvejams vis dažnėjant, bankams ir jų pareigūnams būtina imtis griežtesnių priemonių atidarant sąskaitas. Štai keletas apsaugos priemonių, kurios gali padėti išvengti piktnaudžiavimo banko paslaugomis:
- Patobulintas išsamus patikrinimas: Prieš atidarydami bet kokią sąskaitą, bankininkai turėtų atlikti išsamų asmens patikrinimą, įskaitant pajamų šaltinio ir pareiškėjo adreso tikrumą.
- Daugiasluoksnis patvirtinimas: Įdiekite kelių etapų patvirtinimo procesą, kuriam reikalingas aukštesnių institucijų patvirtinimas, ypač kai dirbate su sąskaitomis, atidarytomis per trečiųjų šalių agentus.
- Darbuotojų mokymai: Reguliarūs mokymai turėtų būti rengiami, kad banko darbuotojai būtų mokomi apie naujus sukčiavimo būdus ir kaip atpažinti raudonąsias vėliavas.
- Griežtas stebėjimas: Reguliarus naujai atidarytų sąskaitų, ypač atidarytų pagal specialias schemas, tokias kaip Tab Banking, auditas ir stebėjimas gali padėti anksti nustatyti bet kokią įtartiną veiklą.
- Bendradarbiavimas su teisėsauga: Bankai turėtų glaudžiai bendradarbiauti su teisėsaugos institucijomis, kad užtikrintų, jog apie bet kokią įtartiną veiklą būtų pranešta ir į ją būtų imtasi veiksmų.
Nors pono Avinasho Kumaro atvejis gali atrodyti kaip sistemingos nesėkmės rezultatas, jis pabrėžia budrumo svarbą visais bankų operacijų lygmenimis. Bankų sistemos vientisumo apsauga yra ne tik banko pareigūnų pareiga, bet ir vadovybės, teisėsaugos ir bendruomenės parama.
Bankpediaa.com toliau stebės šį atvejį ir pateiks atnaujinimus, kai bus gauta daugiau informacijos.